З 1 червня 2025 року в Україні буде запроваджено уточнені обмеження на фінансові перекази з використанням карток. Особи без документального підтвердження доходу будуть обмежені щомісячним обсягом переказів у розмірі 100 000 гривень, пише Hyser.
Стратегії для підвищених лімітів перекладів:
Для спрощення великих транзакцій фінансові установи рекомендують активну перевірку доходів. Ганна Довгальська, заступник голови правління банку «Глобус», пропонує надати таку документацію:
Справки ОК-5 и ОК-7 из ПФУ.
Податкові декларації, що підтверджують офіційно задекларований дохід.
Довідки щодо офіційної виплати заробітної плати.
Документація, що підтверджує здобуття державних стипендій.
Підтвердження офіційного прибутку від членів сім’ї.
Докази волонтерської діяльності чи інших законних джерел доходу.
Щоб пом’якшити потенційні збої через нові правила, фінансові фахівці радять:
Консолідувати банківські рахунки, закривши надлишкові та утриматися від непотрібного відкриття нових, тим самим оптимізуючи фінансовий нагляд.
Використання автоматизованих платіжних систем у додатках мобільного банкінгу для витрат, таких як комунальні послуги та цифрові підписки.
Максимальне використання цифрових платформ, включаючи портал «Дія», електронні рахунки платників податків та послуги онлайн-банкінгу.
Введення цих суворих заходів було запроваджено щомісячним лімітом переказів у розмірі 150 000 грн у лютому 2025 року. Однак обхід цих первісних обмежень за допомогою таких практик, як використання кількох банківських рахунків та перекази IBAN, зажадав подальшого вдосконалення регулювання.
Положення лютого 2025 року спочатку призвели до зниження частоти перекладів на 12% та зниження загального обсягу перекладів на 18%. Однак до середини місяця ринок адаптувався.
Аналітики очікують на аналогічний період адаптації після впровадження в червні 2025 року. Тому попереджувальна підготовка документів має вирішальне значення для забезпечення безперебійних фінансових транзакцій.