В Україні набрали чинності оновлені правила фінансового моніторингу – їх Міністерство фінансів представило як черговий крок до підвищення прозорості фінансової системи та приведення її у відповідність до європейських стандартів. Про це повідомляє FBC.
Як зазначено в повідомленні, нові норми стосуються як банківських та небанківських установ, так і громадян, які здійснюють фінансові операції. У Мінфіні уточнили, що мета змін – посилення боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.
Зокрема, переглянуті критерії визначення ризикових операцій, розширено перелік транзакцій, що підлягають обов’язковому аналізу, а також впроваджено додаткові механізми перевірки походження коштів.
Банки отримали чіткіші правила ідентифікації клієнтів, особливо при дистанційних операціях та через мобільні застосунки. Фінансові установи зобов’язані оперативно надавати інформацію до Держфінмоніторингу при виявленні підозрілих транзакцій.
Для громадян це означає, що окремі операції можуть вимагати додаткових документів – наприклад, при великих переказах або купівлі активів. У Мінфіні підкреслили, що нові вимоги не спрямовані на ускладнення доступу до фінансових послуг, а служать для захисту системи від зловживань.
Відомство очікує, що оновлені правила допоможуть Україні виконати міжнародні зобов’язання та наблизять фінансове законодавство до стандартів ЄС, що важливо для подальшої інтеграції країни.