Отримувачів субсидій, виплат для ВПО та допомоги малозабезпеченим сім’ям почали ретельніше перевіряти. Підставою для контролю можуть стати не лише доходи, а й великі перекази, купівля майна або валютні операції.
Після запуску системи верифікації державних виплат органи соціального захисту отримали ширший доступ до фінансової інформації громадян. Дані для перевірок можуть надходити від банків, Податкової служби, Пенсійного фонду, прикордонної служби та інших державних установ.
Особливу увагу приділяють операціям, які можуть свідчити про наявність додаткових коштів. Під перевірку потрапляють купівля автомобілів або нерухомості, значні грошові перекази, а також дорогі покупки чи оплата послуг.
Найбільш ретельно перевіряють громадян, які оформлюють житлові субсидії або допомогу малозабезпеченим сім’ям. Згідно з чинними правилами, субсидію можуть не призначити, якщо хтось із членів домогосподарства протягом року здійснив покупку чи фінансову операцію на суму понад 50 тисяч гривень.
Водночас система часто реагує лише на сам факт великої операції, не аналізуючи її зміст. Через це виникають випадки, коли виплати скасовують через повернення боргу, переказ між власними рахунками або технічну конвертацію валюти банком.
Юристи наголошують, що банківська операція не завжди означає отримання доходу. Джерелом коштів можуть бути кредити, допомога від родичів або внутрішні перекази, тому подібні ситуації дедалі частіше стають предметом судових спорів.
Українські суди вже ухвалювали рішення на користь громадян у таких справах. В одному випадку суд відмовив державному органу у вимозі повернути субсидію, оскільки технічну валютну операцію не визнав фактичною купівлею валюти.
В іншій справі суд окремо перевіряв, чи діяв отримувач допомоги недобросовісно. Верховний Суд також неодноразово наголошував, що державні органи не можуть автоматично позбавляти людей соціальних виплат лише через сигнали системи без додаткових доказів.
Фахівці радять зберігати документи, які підтверджують походження коштів, якщо плануються великі покупки, валютні операції або значні перекази. Це можуть бути договори позики, банківські виписки, документи про продаж майна чи підтвердження фінансової допомоги від родичів.