Національний банк України надіслав банкам нові рекомендації щодо фінансового моніторингу клієнтів. Документ визначає ознаки, за якими фінустанови мають виявляти компанії та підприємців із потенційно ризиковими фінансовими операціями.
Про це повідомляє Національний банк України.
У листі НБУ №25-0010/65703 наведено 12 критеріїв, які можуть свідчити про фіктивність підприємства або необхідність поглибленої перевірки. Йдеться як про юридичних осіб, так і про фізичних осіб-підприємців.
Серед ознак, на які звертатимуть увагу банки, — нещодавня реєстрація компанії, мінімальний статутний капітал, невелика кількість працівників, одноосібне керівництво, невідповідності у відомостях про кінцевих бенефіціарів, а також багатомільйонні обороти за низьких задекларованих доходів.
До переліку також потрапили компанії, які активно співпрацюють із великою кількістю новостворених контрагентів, не мають документів на перевезення чи зберігання товарів, не сплачують податки або не здійснюють платежів за оренду приміщень і комунальні послуги.
У НБУ зазначають, що під час нагляду за банками були виявлені фінансові операції, які можуть свідчити про використання схем із так званими «скрутками» або взаємними потоками коштів. Саме для виявлення таких операцій регулятор і надав додаткові роз’яснення.
Водночас сам лист НБУ не означає автоматичного блокування банківських карток. Його мета — допомогти банкам ефективніше виявляти ризикових клієнтів і за потреби проводити додаткову перевірку відповідно до вимог законодавства про фінансовий моніторинг.
Якщо фінансова установа виявить ознаки ризикових операцій, вона може запросити документи, що підтверджують походження коштів або економічний зміст платежів. Подальші рішення ухвалюються індивідуально за результатами такої перевірки.