Національний банк України опрацьовує нові механізми контролю за картковими переказами. Серед можливих змін обговорюють зниження лімітів та додаткові перевірки окремих транзакцій.
За інформацією НБУ, регулятор продовжує роботу над посиленням контролю за ринком p2p-переказів між фізичними особами. Такі кроки пояснюють боротьбою з тіньовими фінансовими потоками, які проходять через карткові операції.
У матеріалі зазначається, що через неконтрольовані перекази з картки на картку можуть проходити значні обсяги коштів. Серед причин посилення контролю називають дроп-схеми, виплату зарплат у конвертах та ухилення від сплати податків.
Раніше для переказів між картками вже було встановлено місячний ліміт у 150 тисяч гривень. Водночас, як стверджується у публікації, зараз обговорюється можливість його зниження до 100 тисяч гривень на місяць.
Також серед можливих нововведень називають додаткові добові обмеження. Окремо розглядається механізм автоматичної перевірки операцій, які можуть бути визнані підозрілими.
Зокрема, йдеться про випадки, коли власник картки отримує перекази від десяти або більше різних відправників протягом одного тижня. У такій ситуації банк може проводити додаткову перевірку походження коштів.
У разі ухвалення нових правил вони поширюватимуться на всі українські банки. Найбільше зміни можуть відчути клієнти установ із великою кількістю активних користувачів, серед яких ПриватБанк, Ощадбанк та Monobank.
У матеріалі також зазначається, що нові підходи можуть вплинути на фрилансерів, представників малого бізнесу та волонтерів, які активно використовують p2p-перекази у повсякденній діяльності.
Фінансові експерти радять таким користувачам заздалегідь розглянути можливість роботи через офіційні бізнес-рахунки або моделі ФОП. Це може допомогти уникнути можливих труднощів із фінансовим моніторингом.
За наведеними даними, оновлені норми можуть набути чинності у другій половині 2026 року після завершення всіх процедур погодження. При цьому очікується перехідний період для адаптації користувачів та банків.