Українські банки почали знижувати ліміти на перекази коштів між картками для своїх клієнтів. У деяких випадках клієнт може навіть не помітити, що його ліміт був зменшений. Однак, якщо потрібно збільшити суму для переказу, доведеться підтвердити свій офіційний дохід. Про це розповів фінансовий аналітик Андрій Шевчишин у коментарі “Уніану”.
Декілька банків почали обмежувати ліміти на перекази коштів для ряду клієнтів. Зазвичай банк не попереджає про такі зміни, і зменшення суми, доступної для переказу, стає для клієнта неприємним сюрпризом. Експерти стверджують, що ці заходи стосуються не всіх користувачів, а лише тих, хто потрапляє до категорії “ризикованих”.
“Це може суттєво вплинути на ситуацію. Деякі клієнти навіть не підозрюють, що їхні перекази знаходяться під ризиком. Хоча деякі банки попереджали своїх клієнтів про введення таких обмежень”, – зазначив Шевчишин.
Якщо хтось вважає, що заходи з фінмоніторингу та обмеження лімітів стосуватимуться лише тих, хто працює з великими сумами, то це не так, стверджує експерт. Перш за все обмежать перекази тим, у кого реальні надходження на карту значно перевищують ті, що були задекларовані.
Наприклад, якщо клієнт зазначив, що операції по його картці не будуть перевищувати 20 тисяч гривень на місяць, а насправді він отримує та переводить суми, що в десять разів перевищують цю цифру, то банк може (і, ймовірно, так і зробить) заблокувати перекази.
Клієнту буде важко самостійно зрозуміти, з якої причини було знижено ліміт на перекази, особливо якщо причина не очевидна. Тому йому, ймовірно, доведеться звернутися до банку, щоб з’ясувати, що в його платіжній історії могло викликати невдоволення системи фінмоніторингу.