Державна служба фінансового моніторингу посилює контроль за великими покупками за готівку. Особливу увагу приділятимуть дорогим квартирам, елітним авто та іншим покупкам преміум-сегменту.
Про це повідомив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін у Telegram.
У відомстві пояснили, що звичайні покупки чи повсякденні витрати українців не цікавлять фінмоніторинг. Контроль стосується насамперед великих сум готівки, які використовують для придбання дорогого майна.
Йдеться про нерухомість, люксові автомобілі та інші дорогі активи.
“Елітне авто за 100 тисяч доларів — це понад 4,3 мільйона гривень. Тому питання походження коштів тут не є формальністю”, — пояснив Пронін.
У Держфінмоніторингу наголошують, що сама по собі готівка не є порушенням. Проте якщо людина купує дороге майно, джерело коштів має бути зрозумілим і підтвердженим.
Особливу увагу можуть викликати ситуації, коли сума покупки суттєво перевищує офіційні доходи громадянина.
Також ризикованими вважаються схеми, коли великі суми готівки вносять у різні банки за одними й тими ж довідками про доходи.
Фінмоніторинг аналізує загальний обсяг коштів, зв’язки між операціями та співставляє їх із фінансовими можливостями людини.
У відомстві пояснили, що такі перевірки потрібні для боротьби з тіньовими схемами та незаконним походженням грошей.