Деякі клієнти ПриватБанку можуть втратити можливість купувати іноземну валюту, якщо не пройдуть обов’язкову перевірку. Йдеться про вимоги фінансового моніторингу, а не про нові валютні обмеження Національного банку.
Про це повідомляє ПриватБанк.
У банку пояснили, що всі клієнти періодично повинні актуалізувати свої персональні дані. Під час перевірки можуть попросити підтвердити місце роботи або вид діяльності, джерела доходів, орієнтовний рівень заробітку, характер фінансових операцій і податкове резидентство.
В окремих випадках також потрібно надати документи, які підтверджують законне походження коштів.
Якщо клієнт не виконає вимогу банку, окремі операції можуть тимчасово обмежити. Зокрема, це стосується купівлі іноземної валюти. Водночас рахунок автоматично не блокують, а після проходження перевірки повний доступ до послуг відновлюють.
Найчастіше додатковий фінансовий моніторинг стосується клієнтів без підтверджених офіційних доходів, тих, хто здійснює незвичні фінансові операції, намагається обійти встановлені ліміти або давно не оновлював інформацію про себе.
Оновити дані можна через застосунок Приват24. Для цього потрібно відкрити меню, обрати функцію «Актуалізувати інформацію», перевірити особисті дані та за потреби внести зміни. Якщо банк запросить додаткові документи, їх можна завантажити безпосередньо через застосунок. Також пройти процедуру можна у будь-якому відділенні банку.
У ПриватБанку наголошують, що актуалізація інформації є вимогою законодавства про фінансовий моніторинг і нормативів Національного банку України. Зазвичай її проводять не рідше одного разу на п’ять років, навіть якщо персональні дані клієнта не змінювалися.