Клієнти державного Ощадбанку, які перебувають за кордоном, опинилися у складній фінансовій ситуації через особливості процедур фінансового моніторингу. Банк блокує рахунки для перевірки походження коштів, проте продовжує стягувати плату за обслуговування преміальних пакетів.
Про це повідомляє Експерт з посиланням на відгуки користувачів на порталі Мінфін та Новини.LIVE.
Найбільше від такої політики страждають ВІП-клієнти. Один із користувачів поскаржився, що за його заблокованою карткою щомісяця списується комісія у розмірі 900 грн, хоча доступу до грошей він не має.
Найголовніша проблема полягає в тому, що банк вимагає надати документи про доходи виключно особисто у відділенні, що фізично неможливо для українців за кордоном.
Чому банк блокує рахунки та стягує кошти
Ощадбанк діє в межах закону про запобігання відмиванню доходів, який зобов’язує фінустанови перевіряти операції, що не відповідають офіційним доходам клієнта.
Під підозру можуть потрапити перекази, сума яких значно перевищує підтверджений заробіток, або операції, кінцевого бенефіціара яких важко ідентифікувати.
Незважаючи на блокування видаткових операцій, сам рахунок залишається активним, а договір про обслуговування — чинним. Це дозволяє банку автоматично нараховувати та списувати комісію за обраний тарифний план.
Клієнт опиняється у замкненому колі: він не може скористатися коштами, не може дистанційно підтвердити доходи і не має можливості закрити рахунок без візиту до банку.
Як зв’язатися з банком із-за кордону
Для розв’язання спірних питань Ощадбанк пропонує кілька каналів зв’язку, проте для “серйозних” причин блокування (як-от фінмоніторинг) вони часто виявляються малоефективними.
Якщо картку заблоковано через підозрілу операцію, клієнтам радять телефонувати до контакт-центру за номером +38 (044) 247-84-18 або використовувати вебдзвінок через офіційний сайт банку.
У разі, якщо розблокувати картку дистанційно не вдається, а співпрацю вирішено припинити, закон дозволяє вивести кошти на рахунок в іншому банку. Для цього потрібно подати заяву з новими реквізитами, копію паспорта та ІПН.
Процедура повернення грошей не повинна перевищувати 30 днів, проте вона також може вимагати нотаріально завірених документів, якщо клієнт не може прийти до відділення особисто.