Під час купівлі або продажу нерухомості українці можуть зіткнутися з додатковою перевіркою. Рієлтори зобов’язані повідомляти про операції, які викликають підозру щодо походження коштів або умов розрахунку.
Про це інформують юристи, коментар яких опубліковано на YouTube-каналі.
Первинний фінансовий моніторинг на ринку нерухомості діє в Україні вже не перший рік. Водночас багато громадян досі переконані, що увагу привертають лише великі угоди на значні суми. Насправді для рієлторів вирішальне значення має не вартість об’єкта, а обставини проведення операції.
Під перевірку можуть потрапити навіть угоди без явних порушень, якщо вони викликають додаткові запитання. Зокрема, насторожити може бажання клієнта розрахуватися готівкою, відсутність документів про походження грошей або невідповідність суми покупки офіційним доходам покупця.
Окрему увагу можуть звернути на ситуації, коли житло оформлюють на одну людину, а фактично воно купується для іншої особи. Також ризиковими вважаються випадки, коли за нерухомість платить третя сторона.
Ще однією підставою для додаткових запитань може стати надто швидке оформлення угоди без зрозумілого пояснення причин. Крім того, підозру здатна викликати вартість квартири чи будинку, якщо вона суттєво відрізняється від ринкових показників як у бік заниження, так і завищення.
Фахівці наголошують, що перелік таких ознак не є остаточним. Після запровадження електронних сервісів передавати інформацію про підозрілі операції стало простіше, тому прозорість фінансових розрахунків набуває ще більшого значення.
Щоб уникнути труднощів під час укладення угоди, експерти рекомендують завчасно підготувати документи, які підтверджують джерело коштів. Це можуть бути декларації про доходи, договори купівлі-продажу майна, документи про спадщину чи дарування, кредитні угоди або банківські виписки.