Клієнти ПриватБанку, з якими припинили співпрацю через фінансовий моніторинг, можуть повернути залишок власних коштів. Для цього банк встановив окрему процедуру та визначив строки отримання грошей.
Про це повідомляє ПриватБанк.
У банку пояснили, що після розірвання договору клієнт має 30 днів для отримання коштів, які залишилися на карткових рахунках. Якщо за цей час гроші не будуть перераховані, їх переведуть на спеціальний аналітичний балансовий рахунок для обліку заборгованості за недіючими рахунками.
Щоб повернути власні кошти, необхідно особисто звернутися до будь-якого відділення ПриватБанку. Також потрібно надати реквізити рахунку, відкритого в іншому банку на власне ім’я, куди буде здійснено переказ.
Крім того, клієнту доведеться написати відповідну заяву на переказ коштів за формою банку. Для оформлення операції необхідно мати документ, що посвідчує особу, а також документ із реєстраційним номером облікової картки платника податків.
У ПриватБанку наголошують, що після завершення 30-денного терміну гроші не зникають і не списуються. Навіть після переведення на спеціальний рахунок клієнт може отримати їх за першою вимогою.
Підставою для припинення ділових відносин із клієнтом є вимоги законодавства про фінансовий моніторинг. Йдеться про Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Найчастіше причиною таких рішень стають операції, які банк може розцінити як підозрілі. У таких випадках фінансова установа має право припинити обслуговування клієнта відповідно до вимог законодавства.