Українці, які регулярно переказують великі суми з картки на картку або через IBAN, можуть зіткнутися з місячними обмеженнями. У ПриватБанку пояснили, за яких умов ліміт можна офіційно збільшити.
Про це повідомляє ПриватБанк.
У фінустанові нагадали, що ліміти на перекази діють для підвищення прозорості фінансових операцій, протидії відмиванню коштів та наближення української банківської системи до європейських стандартів.
Для більшості клієнтів встановлено обмеження у 100 тисяч гривень або до 200 переказів на місяць. Для окремих категорій користувачів діє нижчий поріг — 50 тисяч гривень на місяць.
До таких обмежень враховуються перекази з картки на картку, а також платежі за реквізитами IBAN. Водночас операції між власними рахунками одного клієнта до ліміту не зараховуються.
Якщо офіційні доходи людини перевищують встановлені обмеження, вона може звернутися до банку із запитом на перегляд ліміту. Для цього потрібно надати документи, які підтверджують законне походження коштів.
Серед документів, які можуть прийняти в банку, називають довідку про заробітну плату або форму ОК-7, податкові декларації, документи фізичної особи-підприємця, підтвердження отримання дивідендів, договори дарування, свідоцтва про право на спадщину, документи про продаж майна, підтвердження інвестиційних доходів, а також документи про отримання грантів чи благодійної допомоги.
У ПриватБанку окремо підкреслили, що фотографії або скриншоти виписок з інших банків не можуть використовуватися як підтвердження доходів. Не підійдуть для цього і паспорт чи ідентифікаційний код.
Після перегляду лімітів клієнтам радять використовувати рахунки лише для власних потреб, зберігати документи про походження коштів та не передавати свої банківські картки іншим особам.
Також у банку нагадали про правила використання благодійних зборів. Волонтерам рекомендують не витрачати отримані пожертви на особисті потреби, оскільки у разі виявлення порушень встановлені ліміти можуть бути переглянуті в бік зменшення.