Національний банк України готує нові правила фінансового моніторингу для власників банківських карток. Під контроль можуть потрапити перекази, зняття готівки та онлайн-платежі на суми понад 30 тисяч гривень на місяць.
Про це повідомляє Національний банк України.
Нові вимоги фінмоніторингу можуть запрацювати вже найближчими тижнями. За даними джерел у фінансовому секторі, НБУ планує посилити контроль за операціями, щоб скоротити обсяги тіньових переказів через банківську систему.
Першими про майбутні зміни клієнтів попередили ПриватБанк, Ощадбанк та monobank. Користувачам рекомендують зберігати документи, які можуть підтвердити походження коштів, особливо якщо на картки регулярно надходять великі суми.
«Ми діємо в межах вимог регулятора. Клієнтам варто бути готовими до додаткових запитів щодо підтвердження джерел доходів при переказах понад встановлені ліміти», — зазначають представники банківського сектору.
Фахівці радять українцям заздалегідь підготувати документи про доходи. Насамперед це стосується фрілансерів, власників малого бізнесу та людей, які регулярно отримують перекази від родичів із-за кордону.
Банки також можуть блокувати рахунки у разі підозрілої активності без попередження. Процедура розблокування, за попередніми даними, може тривати до 30 днів.
У НБУ пояснюють, що посилення фінмоніторингу є частиною адаптації української банківської системи до європейських стандартів. Очікується, що до кінця 2026 року вимоги можуть стати жорсткішими.