Оператори платіжних терміналів в Україні працюють над запровадженням єдиних правил фінансового моніторингу. Серед запропонованих змін — відеоверифікація користувачів, нові ліміти та додаткові перевірки окремих операцій.
Про це пише Borg.expert.
Українські оператори платіжних терміналів спільно з Асоціацією українських банків готують меморандум, який має запровадити однакові стандарти фінансового моніторингу для всіх учасників ринку. Документ передбачає уніфікацію процедур ідентифікації клієнтів, оцінки ризиків, виявлення підозрілих операцій та взаємодії з Національним банком України.
Поштовхом до розробки нових правил стали великі санкції НБУ щодо операторів EasyPay та City24. На ринку побоюються, що без єдиних вимог клієнти можуть переходити до сервісів із менш суворими процедурами перевірки.
Найбільше обговорень викликала пропозиція запровадити відеоверифікацію користувачів. Для цього біля терміналів самообслуговування можуть встановити окремі камери або використовувати вже наявні системи відеоспостереження, щоб підтверджувати, що операцію здійснює реальна людина.
Крім цього, учасники ринку розглядають запровадження єдиних лімітів на готівкові платежі, обов’язкових часових інтервалів між послідовними операціями, додаткової перевірки платежів з однаковими реквізитами, контролю великих сум, виявлення використання одного номера телефону в різних містах, обмеження кількості операцій за певний період та розширення переліку даних, які потрібно зазначати під час внесення готівки.
Водночас частина нових вимог уже набрала чинності. З 26 червня під час більшості операцій із внесення готівки через термінали користувачі повинні вказувати повний номер мобільного телефону та підтверджувати його за допомогою SMS-коду або телефонного дзвінка незалежно від суми платежу.
Винятки діють для оплати податків, штрафів, адміністративних і комунальних послуг, інтернету, телебачення, охорони, фіксованого зв’язку, залізничних квитків, міського та приміського транспорту, а також поповнення транспортних карток. Спрощений порядок також застосовується до поповнення мобільного в межах установлених лімітів і поповнення власної банківської картки за умови підтвердження операції.
Очікується, що для більшості громадян, які користуються терміналами лише для звичайних платежів, зміни будуть майже непомітними. Натомість користувачі, які регулярно здійснюють великі або численні однотипні операції, можуть зіткнутися з додатковими перевірками, а оператори — із суттєвими витратами на модернізацію інфраструктури.