Держфінмоніторинг почав окремо аналізувати великі готівкові операції, пов’язані з купівлею дорогого майна. Під посилену увагу потрапляють елітні квартири, преміальні автомобілі та інші дорогі активи.
Про це повідомляє Державна служба фінансового моніторингу.
У відомстві заявили, що нові перевірки не стосуються звичайних покупок або побутових витрат українців. Контроль насамперед посилюють щодо великих сум та операцій, які можуть викликати питання про походження коштів.
Особливу увагу звертатимуть на випадки, коли вартість майна не відповідає офіційним доходам людини або є ознаки обходу фінансового контролю.
Юристи пояснюють, що тепер аналізуватимуть не лише окрему покупку, а й загальну фінансову поведінку людини.
Серед критеріїв перевірки:
загальна сума операцій;
частота великих переказів;
зв’язки між різними платежами;
походження коштів;
спроби дроблення платежів.
Також під увагу можуть потрапити випадки, коли людина вносить великі суми готівки через різні банки або кілька разів використовує одні й ті самі довідки про доходи.
Під час купівлі дорогого майна банки або контролюючі органи можуть попросити податкові декларації, документи про продаж попереднього майна або інші підтвердження походження грошей.
Водночас юристи наголошують, що сама по собі купівля дорогої квартири чи автомобіля не є порушенням закону.
Фахівці радять українцям зберігати документи, які підтверджують законність доходів, а також уникати непрозорих схем і дроблення платежів, адже саме такі операції найчастіше викликають підозри у фінмоніторингу.