Для відкриття банківського рахунку українцям можуть знадобитися додаткові документи. У Верховній Раді зареєстрували законопроєкт, який передбачає посилення перевірок клієнтів банків.
Про це повідомляє Радіо Трек.
Йдеться про законопроєкт №14327, який наразі перебуває на розгляді парламенту. Документ пропонує розширити перелік даних, які банки зможуть запитувати під час відкриття рахунків.
Зокрема, одного паспорта може виявитися недостатньо. Фінансові установи отримають право вимагати підтвердження фактичного місця проживання клієнта.
Для цього можуть використовуватися договір оренди житла або документи, що підтверджують оплату комунальних послуг за відповідною адресою.
Подібні вимоги також містяться в іншому законопроєкті, який стосується фінансового моніторингу та посилення контролю за банківськими операціями.
Крім підтвердження адреси, банки можуть попросити надати документи про джерела доходів. Серед можливих варіантів — податкові декларації та довідки з місця роботи.
У разі якщо клієнт відмовиться надавати необхідні документи, банк може відмовити у відкритті рахунку або застосувати певні обмеження щодо обслуговування.
У деяких випадках законодавча ініціатива також передбачає можливість застосування штрафних санкцій.
Наразі остаточного рішення щодо законопроєкту немає. Документ ще має пройти розгляд у профільному комітеті Верховної Ради та подальше голосування парламенту.
Втім, запропоновані зміни вже викликали активне обговорення серед експертів фінансового ринку та громадськості.