В Україні можуть посилити правила відкриття банківських рахунків для фізичних осіб. Від клієнтів можуть вимагати підтвердження адреси проживання та документи про походження доходів.
Про це йдеться у законопроєкті №14327, опублікованому на сайті Верховної Ради України.
Ініціатива передбачає подальше посилення фінансового моніторингу та адаптацію українського законодавства до європейських норм. Зокрема, зміни пов’язані з вимогами системи SEPA та гармонізацією правил роботи фінансового сектору.
Зараз документ перебуває на розгляді профільного комітету парламенту. Одним із головних нововведень може стати обов’язкове підтвердження фактичного місця проживання клієнта.
Для цього банки зможуть запитувати договір оренди житла, рахунки за комунальні послуги або інші документи, які підтверджують адресу проживання.
Також фінансові установи можуть отримати ширші повноваження щодо перевірки джерел походження коштів своїх клієнтів. Для підтвердження доходів можуть знадобитися податкові декларації, довідки про заробітну плату, трудові договори або виписки з інших банківських рахунків.
У разі відмови надати необхідні документи банк зможе не відкривати рахунок. Крім того, для окремих клієнтів можуть встановлюватися додаткові обмеження на проведення фінансових операцій.
Водночас остаточного рішення щодо законопроєкту поки немає. Подальша доля документа залежатиме від результатів його розгляду у Верховній Раді.