Українцям нагадали про посилення фінансового моніторингу під час грошових переказів. Підозрілі операції можуть стати підставою для перевірки рахунку та тимчасових обмежень.
Під особливою увагою банків залишаються регулярні перекази між картками фізичних осіб. Якщо на рахунок надходять значні суми від різних відправників, фінансова установа може попросити документи, які підтверджують походження коштів.
Зазначається, що додаткові перевірки можуть стосуватися клієнтів різних банків, зокрема ПриватБанку, Ощадбанку та Monobank. Фінустанови використовують алгоритми фінансового моніторингу відповідно до чинних вимог регулятора.
Серед операцій, які можуть привернути увагу системи контролю, називають швидке переказування отриманих коштів на інші рахунки, велику кількість невеликих транзакцій протягом короткого часу, а також надходження від осіб, чиї операції вже перевірялися раніше.
За інформацією, наведеною в матеріалі, сучасні алгоритми аналізують не лише суми переказів. Також враховуються час проведення операцій, історія користування рахунком та інші поведінкові фактори.
Щоб уникнути проблем під час перевірок, експерти радять зберігати документи, які підтверджують походження коштів. Це можуть бути договори позики, документи про подарунок або довідки про доходи.
Крім того, клієнтам рекомендують оперативно реагувати на запити банку щодо підтвердження фінансових операцій. У разі отримання такого звернення варто надати необхідні документи у встановлені строки.