Для відкриття рахунків і проведення фінансових операцій українцям можуть знадобитися додаткові документи. У Верховній Раді зареєстрували законопроєкт, який пропонує посилити перевірки клієнтів банків.
Про це йдеться у законопроєкті №14327.
Документ передбачає зміни до системи фінансового моніторингу. У разі його ухвалення банки отримають ширші повноваження для перевірки клієнтів під час відкриття рахунків, оформлення платіжних карток та проведення окремих операцій.
Однією з ключових новацій може стати підтвердження фактичного місця проживання. Згідно з пропозиціями авторів документа, для проходження ідентифікації паспорта або даних із застосунку “Дія” може виявитися недостатньо.
Для підтвердження адреси проживання банки зможуть запитувати договір оренди житла або актуальні платіжки за комунальні послуги.
Посилений контроль також стосуватиметься походження коштів клієнтів. Фінансові установи отримають право більш детально перевіряти джерела доходів та рух грошей на рахунках.
Серед документів, які можуть вимагати банки, називають податкові декларації, довідки про заробітну плату, трудові договори та банківські виписки щодо руху коштів.
Якщо клієнт відмовиться надавати необхідні документи, банк зможе відмовити у відкритті рахунку або встановити обмеження на проведення окремих операцій. Законопроєкт також передбачає можливість застосування інших обмежувальних заходів.
Водночас нові правила поки що не діють. Законопроєкт №14327 лише перебуває на розгляді профільного комітету Верховної Ради, а остаточне рішення щодо його ухвалення парламент ще не приймав.
Ініціатива вже викликала дискусії серед представників фінансового ринку та громадськості, адже потенційні зміни можуть торкнутися мільйонів клієнтів українських банків.