У рамках фінансового моніторингу в Україні можливе блокування рахунків не лише через підозрілі суми переказів, а й внаслідок реалізації шахрайських схем.
Тому шахраї використовують картки випадкових українців, на яких потім чекають проблеми з банком. Зокрема, зловмисники крадуть гроші громадян та купують на них криптовалюту.
Викрадені кошти переводять на рахунок людини, яка продає свої біткоїни, а та, не підозрюючи про шахрайство, погоджується на угоду. Однак згодом його рахунок блокують.
“Я продав криптовалюту на 10 тис. грн. Я не встиг витратити гроші, а мій рахунок заблокували нібито за шахрайські дії. Я звернувся до ПриватБанку, а мені тепер кажуть, що потрібне або рішення суду, або щоб я повернув гроші жертві”, – повідомляє один із користувачів, який “потрапив” у таку схему.
Банки у своїй керуються чинними правилами. Вони повинні реагувати на скарги про шахрайство з їх карт. Після перевірки та підтвердження протиправних дій відповідний рахунок заморожується.
Поінформовані про це шахраї уникають своїх рахунків, використовуючи “підставних осіб”, які не усвідомлюють участі у відмиванні злочинних коштів.
Експерти радять дотримуватись “фінансової гігієни”. Перекази та отримання значних сум без документального підтвердження є підозрілими. Слід укладати письмові угоди про борг та умови його повернення.