В Україні з 1 жовтня почали діяти нові правила, які стосуються переказів із картки на картку. Зміни не одразу відчують пересічні громадяни, проте для банківського сектору вони стали суттєвими.
Відтепер фінансові установи отримуватимуть повний доступ до даних про рух коштів між клієнтами. Про це в ефірі “Київ24” розповів ректор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко.
Особливу увагу банки приділятимуть операціям, якщо сума переказів перевищує 30 тисяч гривень. Під посилений контроль потрапляють як відправники, так і отримувачі. Якщо хтось несподівано одержує велику суму, фахівці аналізують операцію з боку платника.
За словами Олександра Савченка, йдеться не лише про окремі перекази, а про сукупність транзакцій протягом місяця. Банки тепер мають змогу простежити весь ланцюг пересилання грошей, включно з можливими виведеннями коштів за кордон.
Фінансові установи акцентуватимуть увагу не просто на особах, а й на характері платежів. Звичні операції – зарплата, допомога від рідних чи оплата послуг не викликатимуть запитань. Натомість під пильний нагляд потраплять нетипові рухи коштів. Наприклад, великі суми, переказані на картки пенсіонерів, адже такі операції нерідко використовують для шахрайських схем чи навіть для фінансування протиправної діяльності.