Ощадбанк запровадив суворіші процедури перевірки клієнтів для транзакцій, сума яких дорівнює або перевищує 5000 гривень, як повідомляє «znaj.ua».
Непроходження цієї процедури перевірки може спричинити відхилення транзакції в рамках дотримання правил фінансового моніторингу.
Клієнти можуть здійснювати оплату різних послуг, включаючи штрафи, податки, комунальні послуги, страхування, навчання та кредити через касу банку.
Ставка комісії варіюється в залежності від типу платежу:
Комунальні послуги: 1% від суми, мінімальна комісія 25 гривень та максимальна 500 гривень.
Платежі за пенсійними картками: застосовується фіксована комісія у розмірі 7 гривень.
У той час як платежі на суму менше ніж 5000 гривень не потребують додаткових перевірок, транзакції на суму 30 000 гривень і більше потребують обов’язкової ідентифікації клієнта. У деяких випадках верифікація може також знадобитися для сум, що перевищують 5000 гривень.
Для підтвердження особи клієнти можуть використовувати:
Електронний паспорт або закордонний паспорт через програму «Дія».
Копії національного паспорта чи сторінки паспорта нерезидента.
Якщо верифікацію не пройдено успішно, банк може відмовити в обробці платежу. Ці заходи відповідають законодавству, спрямованому на запобігання фінансовим злочинам та забезпечення дотримання правил протидії відмиванню грошей.