Для всіх наших дорогих та шановних читачів, які користуються банківськими картками, є дуже важлива інформація.
Ще у грудні 2024 року 44 банки, включаючи п’ять державних, а також фінансові компанії NovaPay та RozetkaPay підписали меморандум “Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських послуг” для протидії фінансовим злочинам та тіньовим схемам.
Про це стало відомо завдяки інформації від експертів finance.ua.
Згідно з меморандумом, банки розділили клієнтів на три категорії ризику: низький, середній та високий. Для клієнтів із “високим ризиком” було встановлено ліміт на вихідні перекази до 50 тисяч гривень на місяць. Для клієнтів “низького” та “середнього ризику” з 1 лютого 2025 року запроваджено ліміт у сумі до 150 тисяч гривень щомісяця.
Глава НБУ Андрій Пишний, коментуючи підписання меморандуму, запевнив: “Меморандум не посилює фінансовий моніторинг та оцінку клієнта у банках і не запроваджує додаткових обмежень для клієнтів”. Однак 1 квітня 2025 року НБУ ухвалив рішення не продовжувати дію регуляторних обмежень, фактично передавши повноваження банкам.
З 1 червня 2025 року відбудеться істотне посилення обмежень: ліміт на вихідні перекази для клієнтів “середнього” і “низького ризику” знизиться зі 150 до 100 тисяч гривень на місяць. Для клієнтів “високого ризику” він залишиться на колишньому рівні – 50 тисяч гривень щомісяця. Обмеження торкнуться всіх типів переказів: як P2P-переказів з картки на картку, так і переказів за реквізитами рахунку (IBAN).
Щоб мати можливість здійснювати перекази великі суми, клієнтам необхідно надати банку документальне підтвердження доходів. Такими документами можуть бути довідки ОК5 та ОК7, податкова декларація, зарплатні відомості, підтвердження зарахувань від державних органів чи документи про волонтерську діяльність.
Важливо зазначити, що обмеження не поширюватимуться на клієнтів із підтвердженими джерелами доходів, зокрема на тих, хто отримує зарплату на банківські картки, а також на волонтерів і благодійні організації. Також не обмежуватимуться перекази між власними рахунками клієнтів у межах одного банку.