Національний банк України продовжує посилювати контроль над фінансовими операціями. Попри те, що з 1 квітня 2025 року скасовано тимчасовий ліміт у 150 тисяч гривень на карткові перекази між фізичними особами, українці не отримали фінансової свободи. Адже з лютого були введені нові, ще жорсткіші обмеження, повідомляє Новини.LIVE.
Тепер кожна транзакція уважно перевіряється, а для різних категорій клієнтів діють свої ліміти. Якщо у вас немає підтверджених доходів, переказати понад 150 тисяч гривень на місяць ви не зможете. А якщо фінансовий моніторинг віднесе вас до групи високого ризику — то й зовсім отримаєте обмеження в 50 тисяч гривень.
Восени 2024 року НБУ тимчасово встановив ліміт на карткові P2P-перекази, який мав діяти шість місяців. Це рішення пояснювали необхідністю боротьби з тіньовими схемами, «відмиванням» грошей і діяльністю так званих «дропів» — осіб, що використовуються для незаконних транзакцій.
Обмеження діяли лише на вихідні карткові операції, але не зачіпали рахунки волонтерів, офіційні доходи, перекази між власними рахунками та операції через IBAN. Проте вже на початку 2025 року стало зрозуміло: послаблення чекати не варто.
З 1 лютого 2025 року НБУ разом із банками ухвалили Меморандум про прозорість фінансових операцій. Він передбачає:
- 150 000 грн/міс. — максимальна сума переказів для фізичних осіб із непідтвердженими доходами.
- 50 000 грн/міс. — для клієнтів, яких фінансовий моніторинг відніс до групи високого ризику.
- З 1 червня 2025 року — максимальна сума для клієнтів середнього та низького рівня ризику буде зменшена до 100 000 грн/міс.
Окремо варто зазначити, що тепер під обмеження потрапили і перекази через IBAN, які раніше залишалися «лазівкою» для тих, хто хотів уникнути лімітів.
Втім, ліміт можна збільшити, але для цього потрібно документально підтвердити свої доходи. Банки та регулятор більше не дозволять проводити великі суми без належної фінансової прозорості.