Державна служба фінансового моніторингу почала окремо перевіряти великі покупки за готівку — насамперед елітні авто, дорогу нерухомість та інше преміальне майно.
Про це заявив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін.
Під особливим контролем — великі суми готівки
Йдеться не про звичайні витрати українців чи побутові покупки. У фокусі — дорогі активи, які оплачують готівкою.
Як приклад у відомстві навели автомобіль вартістю 100 тисяч доларів. Це понад 4,3 мільйона гривень.
У Держфінмоніторингу наголошують: якщо людина розраховується такою сумою готівкою, виникає питання походження грошей.
“Коли такі покупки оплачуються готівкою, питання походження коштів — не формальність, а необхідність”, — заявив Пронін.
Що саме перевірятимуть
Особливу увагу приділятимуть ситуаціям, коли офіційні доходи людини не відповідають вартості покупки.
Також ризиковими вважають схеми, коли людина вносить готівку через різні банки та використовує одні й ті самі документи про доходи для кількох операцій.
У фінмоніторингу пояснюють: банки та державні органи аналізують не лише одну покупку, а всю фінансову картину — суми, регулярність платежів, зв’язки між операціями та реальне походження грошей.
Готівка — не злочин, але є нюанс
У Держфінмоніторингу підкреслюють, що сам факт зберігання чи використання готівки не є порушенням закону.
Але якщо людина купує дороге майно за великі суми “живих” грошей, походження коштів повинно бути підтвердженим.
“Готівка сама по собі не є порушенням. Але якщо йдеться про значні суми для придбання дорогого майна, походження цих коштів має бути зрозумілим”, — пояснив Пронін.