Українцям варто бути максимально обережними під час грошових переказів між фізичними особами. Навіть звичайний переказ “від чоловіка дружині” може викликати інтерес у фінансового моніторингу банку, а неправильно вказане призначення платежу – призвести до блокування картки або податкової перевірки.
З 1 серпня українцям варто особливо ретельно стежити за тим, як вони переказують гроші з картки на картку. Навіть, здавалося б, невинна операція, наприклад, “від чоловіка дружині”, може викликати підозри у фінансового моніторингу банку. А якщо призначення платежу буде вказано неправильно або взагалі відсутнє, це може призвести до блокування вашої картки або навіть податкової перевірки. Про це попереджає «Ідеальна бухгалтерія» у TikTok.
Як убезпечити себе під час переказів
Щоб уникнути проблем і не викликати зайвих запитань у банку, завжди вказуйте конкретне призначення платежу, коли переказуєте гроші родичам. Наприклад, можна написати «кошти від чоловіка дружині» або «повернення боргу». Якщо ви продаєте вживані речі, обов’язково зазначте це у призначенні платежу. Банки дуже пильно стежать за незвичайними транзакціями, і неправильно вказане призначення цілком може стати підставою для тимчасового блокування вашого рахунку.
Особиста картка і бізнес: ризикований тандем
Експерти категорично застерігають: не можна використовувати особисту банківську картку для ведення підприємницької діяльності. Це є серйозним порушенням і тягне за собою цілий букет неприємних наслідків. Окрім штрафу за незаконну підприємницьку діяльність, на всі ваші доходи, отримані таким чином, буде накладено додаткові податки: 18% податку на доходи фізичних осіб (ПДФО) та 5% військового збору. Загальна податкова ставка може сягнути понад 23%.
Що робити, щоб уникнути проблем
Якщо ви активно займаєтеся продажами товарів чи послуг, або регулярно отримуєте кошти за свою діяльність, найкраще і найбезпечніше рішення — це відкрити окремий рахунок для ФОП. Це дозволить вам уникнути штрафів, прозоро вести свою діяльність та сплачувати податки, не ризикуючи блокуванням особистих рахунків.