В Україні планують запровадити нові обмеження на грошові перекази для ФОП та юридичних осіб без підтвердних документів. Найжорсткіші ліміти торкнуться нових і неактивних підприємців, для яких допустимі суми операцій можуть скоротити одразу втричі.
Про це повідомляє Телеграф.
Нові правила прописані у Меморандумі “Про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг”, який банки планують офіційно підписати найближчим часом на майданчиках НАБУ та АУБ.
За даними видання, обмеження стосуватимуться переказів між рахунками та зачеплять не всіх підприємців, а лише нових і неактивних ФОП, а також юридичних осіб.
Перший етап запровадження лімітів стартує у серпні 2026 року — через три місяці після підписання меморандуму. Для ФОП першої групи встановлять обмеження до 600 тисяч гривень на місяць, а для другої та третьої груп — до 3 мільйонів гривень.
Другий етап розпочнеться у листопаді 2026 року. Тоді ліміти стануть жорсткішими: для ФОП першої групи — до 400 тисяч гривень, а для другої та третьої груп — до 1 мільйона гривень щомісяця.
Аналогічні правила планують запровадити й для нових або неактивних юридичних осіб. Із серпня ліміт для них становитиме до 5 мільйонів гривень на місяць, а з листопада — до 2 мільйонів.
У банках пояснюють нові заходи боротьбою з тіньовими схемами та підприємцями, яких використовують для мінімізації податків. Водночас клієнтам обіцяють можливість збільшити ліміти після подання підтвердних документів.
Окремо меморандум передбачає посилення контролю за шахрайськими операціями та обмін інформацією між банками про так званих підозрілих клієнтів.