У 2025 році в Україні значно посилили фінансовий контроль: банки та інші установи передають державі все більше даних про підозрілі операції. За дев’ять місяців цього року Держфінмоніторинг отримав понад 1,43 млн повідомлень — це на 10% більше, ніж торік.
За даними opendatabot, найчастіше інформацію надсилають банки — на них припадає 99% усіх звітів. У середньому держава щомісяця отримує понад 160 тисяч повідомлень.
Переважна частина операцій — це порогові транзакції. Тобто такі, що перевищують 400 тис. грн і мають ризикові ознаки. Серед них:
- можливий зв’язок із тероризмом або сепаратизмом;
- фальсифікація документів у міжнародній торгівлі;
- схеми з відмивання коштів через онлайн-операції;
- великі суми готівки;
- ризикові дії публічних осіб.
Таких операцій зафіксовано понад 1,18 млн — це приблизно 83% усіх повідомлень.
Ще 17% — це підозрілі операції, і вони не залежать від суми. Банки відправляють звіти, якщо поведінка клієнта виглядає незвично або інформація не збігається з офіційними даними.
За звітний період Держфінмоніторинг передав правоохоронцям 794 матеріали на загальну суму 150,46 млрд грн. Кількість таких справ майже не змінилася, проте їхня загальна сума зросла утричі.
Найбільше матеріалів отримало Бюро економічної безпеки — понад третина від усіх. На другому місці — поліція, далі СБУ, ДБР, НАБУ та Офіс Генпрокурора.
Лише за один місяць — жовтень 2025 року — правоохоронцям передали 208 матеріалів на майже 80 млрд грн, що більше, ніж за весь 2024 рік.
Особливо зросла кількість справ, пов’язаних із можливими податковими порушеннями — у 14 разів більше, ніж торік. Загальна сума таких операцій — понад 157 млрд грн.
Голова служби Філіп Пронін заявив, що за 10 місяців цього року правоохоронцям передали понад тисячу матеріалів на суму понад 230 млрд грн. За його словами, служба сама активно виявляє ризики та блокує схеми, які роками працювали в тіні. Також планується впровадження штучного інтелекту, щоб пришвидшити аналіз фінансових даних.
Фінансовий моніторинг — це система, яка допомагає державі боротися з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та іншими злочинами. Банки та інші установи перевіряють походження коштів, аналізують підозрілі транзакції та передають інформацію державним органам.
Порогові операції — це транзакції від 400 тис. грн, які мають хоча б одну ризикову ознаку.
Підозрілі операції — це операції будь-якої суми, якщо банк бачить невідповідність чи дивну поведінку клієнта.