Українські банки встановили обмеження на суми переказів із карток громадян. Максимальна сума вихідних переказів не повинна перевищувати 100 тисяч гривень, хоча клієнти з підтвердженими легальними доходами можуть домогтися скасування цих лімітів. Про правила та способи подолання обмежень повідомляє Національний банк України.
Ліміти на P2P-платежі, тобто перекази між картками, були впроваджені відповідно до Меморандуму, який українські банки підписали з НБУ. Основна мета — контроль держави за фінансовими обігами та зменшення обсягу тіньових операцій. Для клієнтів із високим рівнем ризику місячний ліміт на перекази встановлено у 50 тисяч гривень, для середнього та низького рівня — спочатку 150 тисяч, а з 1 червня 2025 року — 100 тисяч. Обмеження поширюються як на перекази з карток, так і на операції через реквізити IBAN.
Втім, клієнти, які отримують кошти легально і сплачують податки, можуть отримати збільшення ліміту. Банки не встановлюють обмеження для зарплатних клієнтів, волонтерів і тих, хто підтвердив джерела доходу. Для цього потрібно надати банку документи: довідки ОК-5 і ОК-7, податкові декларації, зарплатні відомості або довідку про волонтерство.
Незважаючи на це, практика показує, що системні проблеми залишаються. Клієнти скаржаться на безпідставне блокування рахунків. Наприклад, клієнт ПриватБанку під ніком Arvid Kusnir повідомив, що банк заблокував усі його картки, через що він не може переказати гроші на картку дружини за кордоном. Він стверджує, що джерело його зарплати давно підтверджене, проте банк вимагає додаткове підтвердження легальності доходів.