Національний банк рекомендував банкам посилити перевірки підприємців та імпортерів на ознаки фіктивної діяльності. Підозрілі платежі можуть зупиняти, а рахунки клієнтів — закривати після додаткової перевірки.
Про це пише Delo.ua.
Нові рекомендації НБУ доповнюють перелік ознак компаній-оболонок, на які мають звертати увагу фінансові установи. Банки самостійно оцінюватимуть, чи мають операції клієнта економічний сенс.
Підозру може викликати компанія з невеликою кількістю працівників, мінімальним статутним капіталом і багатомільйонними оборотами. Також перевірятимуть часті зміни керівників, власників, адреси або видів діяльності без зрозумілої причини.
До переліку ризиків потрапила відсутність складів, виробничих приміщень, транспорту та інших активів, необхідних для заявленої роботи. Банки також звертатимуть увагу на спільні з іншими компаніями IP-адреси, телефони, електронну пошту або бухгалтерів.
Окремо перевірятимуть підприємства, які активно працюють із новоствореними контрагентами. Додаткові питання можуть виникнути, якщо задекларовані доходи не відповідають руху грошей на рахунках.
Посилений контроль стосуватиметься й імпортерів. Ознакою можливої «скрутки» може стати переказ новоствореною компанією мільйонів гривень нерезиденту за вже ввезений товар без попередньої оплати.
Підозру також викликатиме відсутність документів про транспортування, зберігання та фактичний рух продукції. Банки перевірятимуть, чи сплачує компанія оренду, податки, комунальні послуги та зарплати працівникам.
Ще одним сигналом стане надходження коштів за товари, які не відповідають зареєстрованим видам діяльності підприємства. Оцінюватимуть і відповідність між вхідними та вихідними платежами імпортера та його контрагентів.
Якщо банк виявить ознаки ризикової або фіктивної діяльності, він може застосувати додатковий фінансовий моніторинг. Серед можливих наслідків — зупинення окремої операції, блокування платежів або примусове закриття рахунку.