Національний банк України рекомендував банкам уважніше перевіряти клієнтів із ризиковими фінансовими операціями. У разі підозри окремі операції можуть призупинити на строк до семи робочих днів відповідно до чинного законодавства.
Про це повідомляє UkrMedia з посиланням на лист НБУ №25-0010/65703 від 14 липня 2026 року.
Регулятор надіслав банкам рекомендації щодо посилення фінансового моніторингу компаній. Документ спрямований на виявлення схем, які можуть використовуватися для незаконного формування податкового кредиту, приховування реального товарообігу або маскування походження коштів.
НБУ навів перелік ознак, які банки мають оцінювати комплексно. Серед них — невелика кількість працівників за значних оборотів, низький статутний капітал, часта зміна власників або юридичної адреси, відсутність активів чи складів, транзитний характер руху коштів, нетипові платежі та співпраця з новоствореними контрагентами.
Водночас регулятор наголошує, що жоден із цих факторів окремо не є підставою для застосування обмежень. Додаткова перевірка можлива лише за наявності сукупності ризикових ознак.
Згідно із законом №361-IX, банк може тимчасово призупинити підозрілу операцію на два робочі дні. За рішенням Держфінмоніторингу цей строк може бути продовжений до семи робочих днів. Після цього фінансова установа або відновлює проведення операцій, або припиняє ділові відносини з клієнтом.
У разі перевірки банк може запросити договори з контрагентами, документи щодо транспортування товарів, підтвердження наявності активів і складів, інформацію про джерела фінансування та економічне обґрунтування платежів.