Національний банк України рекомендував банкам посилити перевірки підприємців і компаній, які можуть мати ознаки фіктивної діяльності. Особливу увагу радять звертати на бізнес із мінімальними вкладеннями, невеликою кількістю працівників та іншими факторами ризику.
Про це повідомляє Національний банк України.
НБУ направив банкам лист із рекомендаціями щодо посилення фінансового моніторингу клієнтів. Документ містить додаткові критерії, які можуть свідчити про ризиковість підприємств і потребують ретельнішої перевірки.
Зокрема, банкам рекомендують уважніше аналізувати діяльність молодих і літніх підприємців, компаній із незначними інвестиціями у бізнес, а також тих, де працює невелика кількість персоналу. Такі ознаки самі по собі не є порушенням, однак можуть стати підставою для додаткової перевірки.
Крім цього, фінансовим установам рекомендують самостійно оцінювати економічний зміст операцій клієнтів. Якщо у банку виникнуть підозри щодо фіктивності діяльності або окремих платежів, він може застосувати додаткові заходи фінансового моніторингу відповідно до законодавства.
Мета нових рекомендацій — ускладнити використання фіктивних компаній для відмивання коштів, ухилення від сплати податків та інших незаконних фінансових операцій.
Водночас рекомендації НБУ не означають автоматичного блокування рахунків усіх підприємців. Остаточні рішення банки ухвалюють індивідуально після аналізу діяльності конкретного клієнта та з урахуванням вимог законодавства.