Українці можуть отримати штрафи та донарахування податків через звичайні перекази на банківські картки. Найчастіше проблеми виникають у тих, хто регулярно отримує гроші за продаж товарів або послуг, але офіційно не декларує доходи.
Про це повідомив адвокат Роман Сімутін у своєму Facebook.
За словами юриста, останнім часом почастішали випадки, коли податкова звертає увагу на регулярні надходження на особисті рахунки громадян. Особливо це стосується продажів через OLX та інші онлайн-платформи. У таких ситуаціях людям можуть донараховувати податки, штрафи та пеню за прострочення.
Водночас адвокат наголосив, що сам по собі переказ на банківську картку ще не означає автоматичного порушення. Оподатковується саме дохід фізичної особи. Якщо кошти не є доходом або податки з них уже були сплачені, повторно їх не оподатковують.
Проблеми зазвичай виникають тоді, коли перекази мають ознаки систематичного заробітку. У такому разі податкова може розцінити діяльність як підприємницьку без офіційної реєстрації ФОП та сплати податків.
Також Роман Сімутін пояснив, що інформація про рух коштів на рахунках є банківською таємницею. Податкова не має автоматичного доступу до карток громадян. Однак банки проводять фінансовий моніторинг і можуть вимагати документи про походження коштів, якщо операції здаються підозрілими.
Крім того, у передбачених законом випадках інформацію про рахунки можуть передавати уповноваженим органам. Наприклад, під час офіційної перевірки або за рішенням суду.
Юрист радить українцям уважніше ставитися до регулярних переказів на особисті картки. Якщо йдеться про постійний продаж товарів або послуг, краще офіційно оформити діяльність та сплачувати податки у встановленому порядку.