Держфінмоніторинг почав окремо аналізувати великі готівкові операції українців, пов’язані з купівлею дорогого майна. Під посилений контроль потрапили елітна нерухомість, преміальні автомобілі та інші дорогі активи.
Про це повідомляють у Державній службі фінансового моніторингу.
У відомстві наголошують, що мова не йде про звичайні покупки або побутові витрати громадян. Основну увагу приділятимуть великим сумам та операціям, які можуть викликати питання щодо походження коштів.
Під ризик потрапляють випадки, коли вартість купленого майна не відповідає офіційним доходам людини або є ознаки обходу фінансового контролю.
Юристи пояснюють, що тепер перевірятимуть не лише окрему покупку, а й загальну фінансову поведінку людини.
Серед основних критеріїв аналізу називають загальну суму операцій, частоту великих транзакцій, зв’язки між платежами, реальне походження коштів та використання схем дроблення платежів.
Окрему увагу можуть привернути ситуації, коли людина вносить великі суми готівки через різні банки або кілька разів використовує одні й ті самі довідки про доходи.
Під час купівлі дорогого майна у громадян можуть вимагати податкові декларації, документи про продаж попереднього майна або підтвердження походження готівки.
Водночас юристи наголошують, що сама по собі купівля дорогої квартири чи автомобіля не є порушенням закону.
Посилення фінмоніторингу не означає автоматичних підозр або обмеження права власності. Однак українцям радять зберігати документи, які можуть підтвердити законність походження коштів.
Фахівці також рекомендують уникати непрозорих схем та дроблення платежів, оскільки саме такі операції найчастіше привертають увагу контролюючих органів.