У 2025 році найбагатші родини світу віддають перевагу не хайповим активам, а стратегічним, стабільним інвестиціям. Про це свідчить звіт UBS Global Family Office Report 2025, підготовлений на основі опитування 317 родин із середнім статком у $2,7 млрд.
Основні загрози для інвесторів
Головною загрозою для свого капіталу мільярдери назвали ризик глобальної торговельної війни. На другому місці — геополітичні конфлікти (61% респондентів), далі — імовірність глобальної рецесії (53%). Інфляція та політика США також залишаються серед ключових джерел занепокоєння.
У зв’язку з цим зріс інтерес до хедж-фондів, дорогоцінних металів та активного управління фінансами.
Фондовий ринок
26% активів мільярдерів уже вкладено в акції розвинених країн — передусім США та ЄС. До 2026 року інвестори планують збільшити цю частку до 29%.
Інтерес до ринків, що розвиваються, поки низький — лише 4%. Проте очікується пожвавлення інвестицій в Індію та Китай.
Облігації
Після перерви інвестори повертаються до облігацій. Частка вкладень у держоблігації та корпоративні папери зросла до 18%. Перевага надається інструментам із прогнозованим прибутком і мінімальними ризиками, особливо в країнах із розвиненою економікою.
Нерухомість
Інтерес до нерухомості загалом знижується через високу вартість фінансування. Втім, у США інвестиції в цю сферу зросли з 10% до 18%, тоді як в Азії впали з 6% до 4%.
Приватне кредитування
Альтернатива банківським позикам — приватне кредитування — набирає популярності. Його частка в інвестиційних портфелях подвоїлася — до 4%.
Готівка і метали
Мільярдери не нехтують ліквідністю: 8% активів зберігають у готівці як “подушку безпеки”. Інвестиції в золото та інші метали зросли з 1% до 2%.
Технології та ШІ
49% опитаних активно вкладаються в медичні інновації, 37% — у “зелені” технології. Штучний інтелект, особливо генеративний, став пріоритетом на найближчі п’ять років. Його планують використовувати для автоматизації звітності, аналізу текстів і візуалізації даних.
Лише 6% респондентів не мають наміру інтегрувати ШІ у свою діяльність.
Філантропія і соціальний вплив
44% інвесторів фінансують освітні проєкти через благодійні фонди. Ще 27% займаються або вивчають стратегічну філантропію — інвестиції у соціальні зміни з довгостроковим ефектом.
Географія інвестицій
Найбільше капіталу надходить до США — завдяки поєднанню зростання та стабільності. Серед країн, що розвиваються, інтерес викликають Індія, Китай та Латинська Америка. Інші ринки багатії розглядають обережно.
Курс валют, банківські рішення, інвестиції, кредити, податки та персональні гроші. Аналітика ринку й поради для тих, хто стежить за своїми фінансами, — читайте в розділі «Фінанси».