У 2025 році найбагатші родини світу віддають перевагу не хайповим активам, а стратегічним, стабільним інвестиціям. Про це свідчить звіт UBS Global Family Office Report 2025, підготовлений на основі опитування 317 родин із середнім статком у $2,7 млрд.
Основні загрози для інвесторів
Головною загрозою для свого капіталу мільярдери назвали ризик глобальної торговельної війни. На другому місці — геополітичні конфлікти (61% респондентів), далі — імовірність глобальної рецесії (53%). Інфляція та політика США також залишаються серед ключових джерел занепокоєння.
У зв’язку з цим зріс інтерес до хедж-фондів, дорогоцінних металів та активного управління фінансами.
Фондовий ринок
26% активів мільярдерів уже вкладено в акції розвинених країн — передусім США та ЄС. До 2026 року інвестори планують збільшити цю частку до 29%.
Інтерес до ринків, що розвиваються, поки низький — лише 4%. Проте очікується пожвавлення інвестицій в Індію та Китай.
Облігації
Після перерви інвестори повертаються до облігацій. Частка вкладень у держоблігації та корпоративні папери зросла до 18%. Перевага надається інструментам із прогнозованим прибутком і мінімальними ризиками, особливо в країнах із розвиненою економікою.
Нерухомість
Інтерес до нерухомості загалом знижується через високу вартість фінансування. Втім, у США інвестиції в цю сферу зросли з 10% до 18%, тоді як в Азії впали з 6% до 4%.
Приватне кредитування
Альтернатива банківським позикам — приватне кредитування — набирає популярності. Його частка в інвестиційних портфелях подвоїлася — до 4%.
Готівка і метали
Мільярдери не нехтують ліквідністю: 8% активів зберігають у готівці як “подушку безпеки”. Інвестиції в золото та інші метали зросли з 1% до 2%.
Технології та ШІ
49% опитаних активно вкладаються в медичні інновації, 37% — у “зелені” технології. Штучний інтелект, особливо генеративний, став пріоритетом на найближчі п’ять років. Його планують використовувати для автоматизації звітності, аналізу текстів і візуалізації даних.
Лише 6% респондентів не мають наміру інтегрувати ШІ у свою діяльність.
Філантропія і соціальний вплив
44% інвесторів фінансують освітні проєкти через благодійні фонди. Ще 27% займаються або вивчають стратегічну філантропію — інвестиції у соціальні зміни з довгостроковим ефектом.
Географія інвестицій
Найбільше капіталу надходить до США — завдяки поєднанню зростання та стабільності. Серед країн, що розвиваються, інтерес викликають Індія, Китай та Латинська Америка. Інші ринки багатії розглядають обережно.