Згідно з фінансовими правилами, що набули чинності у 2025 році, українські банки зобов’язані посилити нагляд за клієнтськими транзакціями та блокувати будь-які дії, які вважаються підозрілими, як повідомляє «znaj.ua».
Ці заходи є частиною ширших зусиль щодо боротьби з відмиванням грошей та запобігання фінансуванню незаконних схем, як рекомендовано Національним банком України. Банки працюють відповідно до системи оцінки ризиків, наданої НБУ, в якій викладено конкретні дії, які можуть спричинити підозри.
Серед цих зазначених дій — часте зняття великих сум готівкою, що перевищує тричі на місяць, особливо коли значні суми.
Швидке погашення готівкових кредитів, рівні доходів, невідповідні до реального фінансового стану людини, і транзакції, які передбачають спроби легалізувати незаконні доходи, такі як раптові та незрозумілі великі перекази, також ретельно контролюються.
Додаткова перевірка застосовується до випадків, пов’язаних з отриманням коштів з-за кордону та їх негайним зняттям готівкою, а також до рахунків, які використовуються третіми особами, що може вказувати на неналежне використання рахунку.
Великі операції з готівкою, які суттєво відрізняються від типової діяльності клієнта, також підпадають під підозру.
Діяльність, пов’язана з криптовалютою, виграшами в азартних іграх або зв’язками з політично значущими особами, підлягає посиленому контролю через властиві їм ризики.
Якщо транзакція позначена, банки мають право запросити документацію, що підтверджує, для підтвердження її законності. Клієнтам може знадобитися надати податкові декларації, підтвердження доходу, юридичні документи, що підтверджують джерело коштів, такі як договори купівлі-продажу або свідоцтва про спадщину, або витяг з банківських рахунків з інших установ.
Для операцій, що перевищують 400 000 гривень, є обов’язковою ретельна перевірка. Ненадання належної документації може призвести до заморожування рахунків або навіть припинення банківських послуг.
Щоб звести до мінімуму ризик обмежень за рахунками, особам рекомендується обмежити часте зняття великих сум готівки, переконатися, що їх джерела доходу можна легко підтвердити і заздалегідь підготувати документацію для великих транзакцій.
Особливо рекомендується виявляти обережність під час роботи з криптовалютою або отримання коштів із сумнівних джерел. Дотримуючись цих рекомендацій, клієнти можуть знизити ймовірність збоїв у своїй банківській діяльності.