Українці знову під прицілом фінансових регуляторів. Національний банк України вирішив, що поточного контролю недостатньо, і тепер поширює свої вимоги на небанківські фінансові установи. Що це означає для звичайного громадянина? Ваші перекази p2p, які раніше були майже “невидимими”, тепер стануть об’єктом пильного спостереження.
З 1 жовтня НБУ вимагає, щоб не лише банки, але й усі небанківські оператори дотримувалися жорстких правил, контролюючи фінансові операції на рівні з найбільшими установами. Якщо ви думали, що розрахуватися через термінал у магазині або скористатися послугами онлайн-платформ було просто, тепер це зміниться. Ваші улюблені сервіси, такі як Rozetka Pay чи NovaPay, тепер також повинні виконувати функції фінансових інспекторів.
Однак НБУ не обмежується лише контролем лімітів у 150 000 грн на місяць. Він також вимагає:
- Строгий контроль за всіма транзакціями: Якщо ви намагаєтесь перевести більше коштів, будьте готові до перевірки.
- Збір детальної інформації про клієнтів: Тепер ваші джерела доходу стають важливими не лише для податківців, але й для банківських установ.
- Виявлення “неправильних” операцій: Банки та інші оператори зобов’язані блокувати підозрілі транзакції і розбиратися з вами, як зі злочинцем.
Що чекає на тих, хто порушить нові правила? Штрафи, судові процеси, відкликання ліцензій – усе для забезпечення повної прозорості фінансового ринку. Хоча це крок до боротьби з незаконними схемами, для пересічних українців це лише додатковий головний біль. Перевести гроші на картку родичу чи сплатити за товар тепер може стати справжнім викликом.
Курс валют, банківські рішення, інвестиції, кредити, податки та персональні гроші. Аналітика ринку й поради для тих, хто стежить за своїми фінансами, — читайте в розділі «Фінанси».