З 1 березня 2025 року Державна податкова служба України почала автоматично відстежувати банківські перекази громадян, які отримують кошти за продаж товарів в інтернеті. Це стало новим етапом у контролі за тіньовою комерцією та несплаченими податками.
Податківці моніторять перекази громадян та ФОПів, які отримують оплату за товари чи послуги, але не зареєстровані як підприємці або не використовують реєстратори розрахункових операцій.
До групи ризику потрапляють:
- Люди, які систематично продають товари в інтернеті без реєстрації підприємницької діяльності.
- ФОПи, які отримують кошти на банківські картки без застосування РРО, чим порушують чинні норми законодавства.
За інформацією Державної податкової служби, лише за перші 20 днів березня були ідентифіковані десятки тисяч осіб, які регулярно отримують перекази, але не декларують свої доходи. У деяких випадках йшлося про сотні транзакцій на одного отримувача без реєстрації або використання касового апарату.
Податкова використовує дані із Системи обліку даних РРО та співпрацює з банками, щоб виявити підозрілі транзакції. Якщо громадянин або підприємець не може пояснити походження коштів або не зареєстрований офіційно, до нього можуть бути застосовані штрафи.
Податківці зазначають, що їхня мета – не тільки покарання порушників, а й “профілактика та упередження порушень”. Водночас, якщо підприємець свідомо ігнорує вимоги законодавства, на нього чекають серйозні санкції.
Відповідно до законодавства України у 2025 році за недотримання податкових вимог передбачено такі штрафи:
- 17 000 – 34 000 грн – за ведення підприємницької діяльності без реєстрації.
- 100% від суми продажу – якщо підприємець працює без РРО.
Податкова попереджає: система вже працює, і ризик потрапити під перевірку зростає щодня.