В Україні посилили контроль за операціями з нерухомістю. Рієлторів офіційно включили до системи фінансового моніторингу, і тепер вони мають звітувати про угоди. Про це пише Експерт з посиланням на Мінфін.
Йдеться насамперед про операції від 400 тисяч гривень.
Це означає, що більшість купівель і продажів автоматично потраплятиме під перевірку.
До контролю вже залучені нотаріуси та оцінювачі, а тепер до них додали й рієлторів.
Таким чином формується потрійна система перевірок.
Рієлтори більше не виконують лише роль посередників.
Тепер вони повинні збирати документи клієнтів, перевіряти джерела коштів і оцінювати законність фінансування.
Адвокатка Анна Даніель пояснила, що обов’язковою стане ідентифікація клієнтів і аналіз їхніх фінансових операцій.
У разі підозрілих угод інформацію передаватимуть до фінансового моніторингу.
На практиці клієнтів зобов’яжуть надавати:
- паспортні дані
- ідентифікаційний код
- підтвердження джерел доходу
- інформацію про спосіб розрахунків
Ці дані зберігатимуться щонайменше п’ять років.
Особливу увагу приділятимуть готівковим операціям і складним схемам.
Фахівці зазначають, що нові правила фактично лише запускають механізми, які раніше існували формально.
Рієлтори повинні реєструватися в системі моніторингу, аналізувати структуру угод і реагувати на підозрілі випадки.
Для покупців і продавців це означає більше перевірок і документів.
Сам процес укладення угод може тривати довше.
За оцінками експертів, стандартна перевірка займатиме від одного до трьох днів або більше.
Водночас фахівці не виключають появу нових тіньових схем.
Йдеться про неофіційні домовленості або спроби обійти перевірки.
Експерти припускають, що ринок може розділитися на прозорий сегмент і частину, яка працюватиме поза правовим полем із підвищеними ризиками.
Попри це, у довгостроковій перспективі посилення контролю має зробити ринок більш прозорим і зрозумілим для учасників.