Перекази між картками в Україні можуть перевіряти банки та податкова. Один рядок у призначенні може стати причиною блокування або перевірки.
Про це пояснює фінансова консультантка Людмила Сандига.
Українці щодня переказують гроші з картки на картку — допомагають рідним, повертають борги чи оплачують покупки. Однак навіть такі звичні операції можуть викликати підозри у банків або зацікавити податкову, якщо неправильно вказати призначення платежу.
Як пояснює Людмила Сандига, кожен переказ є частиною фінансової системи, а не просто рухом коштів. Саме тому важливо чітко пояснювати, за що саме відправляються гроші.
За її словами, правильне формулювання призначення платежу допомагає уникнути блокування рахунків, додаткових перевірок і навіть можливих податкових донарахувань.
Особливо уважними варто бути під час переказів між родичами. Якщо, наприклад, батьки допомагають дитині грошима на житло, краще прямо вказати, що це безповоротна фінансова допомога. Узагальнені фрази на кшталт “переказ” або “на квартиру” можуть виглядати як боргові зобов’язання.
У випадку з друзями також важлива конкретика. Якщо це повернення боргу — варто зазначити це в призначенні платежу та додати дату домовленості. Якщо ж це подарунок, потрібно прямо написати, що кошти передаються безповоротно і без зобов’язань.
Окрема ситуація — продаж особистих речей. Наприклад, якщо людина продає власний вживаний товар, важливо уточнити, що це приватний продаж, а не підприємницька діяльність. Інакше така операція може виглядати як регулярний дохід.
Не менш обережно потрібно діяти і при оплаті послуг між фізичними особами. Якщо вказати формулювання, що нагадує системну діяльність, це може привернути увагу податкових органів. У таких випадках краще зазначати, що оплата є разовою і здійснюється за домовленістю.
Актуальною для українців залишається і тема благодійності. Переказуючи кошти на підтримку армії чи волонтерів, варто вказувати, що це благодійний внесок і він є безповоротним.