У 2025 році українці найчастіше звертаються до Національний банк України через блокування та арешти банківських рахунків. Про це йдеться у звіті регулятора щодо роботи зі зверненнями громадян.
За даними НБУ, 4 014 усних звернень на гарячу лінію стосувалися саме блокування або арешту рахунків. Ще 2 409 письмових скарг українці подали з тієї ж причини. Таким чином, обмеження доступу до коштів стало наймасовішою проблемою у банківському секторі, обігнавши навіть шахрайство та кредитні спори.
Для порівняння:
- шахрайство — 1 284 письмові скарги;
- кредитні суперечки — 1 140 звернень;
- проблеми з переказами коштів — 1 027 випадків.
Українці повідомляють про раптове блокування зарплатних, соціальних та підприємницьких рахунків, затримки з розблокуванням і відсутність чітких пояснень від банків.
Окремо у 2025 році зросла кількість звернень щодо валютних операцій. Майже 2 210 громадян поскаржилися на труднощі зі зняттям або обміном іноземної валюти — зокрема через ліміти, затримки або відмови у видачі коштів.
Чому банки блокують рахунки
У НБУ пояснюють: найчастіше обмеження пов’язані з фінансовим моніторингом. Банк може зафіксувати операції, які не відповідають фінансовому профілю клієнта — його доходам або виду діяльності.
У такому випадку фінустанова має право вимагати:
- додаткові документи;
- пояснення щодо походження коштів;
- підтвердження економічного змісту операцій.
Якщо клієнт не надає запитувану інформацію, банк може заблокувати рахунок або припинити ділові відносини.
Що робити, якщо рахунок заблокували
- Надати документи. Якщо банк звернувся із запитом, варто оперативно подати всі необхідні підтвердження.
- Зв’язатися з банком. Якщо блокування стало несподіваним, слід ініціювати контакт із фінустановою.
- Подати скаргу до НБУ. У разі незгоди з рішенням банку громадяни можуть звернутися до регулятора для перевірки правомірності дій.
Надати документи. Якщо банк звернувся із запитом, варто оперативно подати всі необхідні підтвердження.
Зв’язатися з банком. Якщо блокування стало несподіваним, слід ініціювати контакт із фінустановою.
Подати скаргу до НБУ. У разі незгоди з рішенням банку громадяни можуть звернутися до регулятора для перевірки правомірності дій.
У регуляторі наголошують: у більшості випадків питання можна вирішити після надання пояснень та підтвердних документів.