Українцям загрожують штрафи та блокування рахунків через неправильне оформлення грошових переказів між картками. Фінансові установи посилили моніторинг операцій що мають ознаки підприємницької діяльності або прихованих доходів.
Про це повідомляє видання Перший бізнесовий.
Банки фіксують зростання числа транзакцій що привернули увагу служб моніторингу. Це стається через неоднозначні формулювання у призначенні платежу або надто регулярні операції.
Головною причиною проблем фахівці називають некоректне заповнення графи про мету платежу. Якщо вказати “оплата товару” або “оплата послуг” під час переказу між фізичними особами, система розцінить це як бізнес.
У такому разі фінансова установа зобов’язана передати відомості до податкових органів. Отримувачу грошей можуть нарахувати податки або виписати штраф.
Додаткові труднощі виникають через регулярні перекази великих сум без пояснень. Такі дії клієнтів створюють враження роботи поза межами офіційного фінансового профілю. Банк у результаті може обмежити доступ до рахунку до завершення повної перевірки.
Експерти рекомендують використовувати лише нейтральні фрази для приватних платежів. Найкраще підійдуть варіанти “особистий переказ”, “повернення коштів” або “подарунок”.
Для комерційної діяльності не варто використовувати особисті картки. Дотримання цих правил дозволить уникнути зайвих перевірок з боку податкової та блокування коштів.