Національний банк України підбив підсумки контрольної діяльності за минулий рік, застосувавши до фінансових установ 158 заходів впливу. Загальна сума накладених штрафів сягнула 586 млн грн, причому основний тягар фінансової відповідальності ліг на банківський сектор. Про це повідомляє Експерт із посиланням на дослідження YouControl.
Банки стали абсолютними лідерами за обсягом сплачених стягнень, на які припало понад 72% від загальної суми — 426,3 млн грн. Протягом 2025 року регулятор виніс 71 рішення щодо 29 банківських установ. Попри меншу кількість інцидентів порівняно з іншими сегментами, саме банківські порушення оцінювалися НБУ як найбільш критичні для фінансової стабільності.
Фінансові компанії продемонстрували найбільшу масовість порушень: 49 установ отримали 67 рішень від регулятора. Проте їхня сумарна відповідальність склала лише 56,1 млн грн. Рекордсменами за середнім розміром одного штрафу стали надавачі платіжних послуг — лише дві компанії з цієї категорії сплатили разом понад 90 млн грн.
Головною причиною суворих санкцій стала неналежна перевірка клієнтів та ігнорування принципів поглибленого моніторингу. НБУ зафіксував 58 випадків, коли установи не могли пояснити економічну суть операцій або не враховували ризики, пов’язані з джерелами походження коштів. Регулятор розглядає такі пропуски як пряму загрозу відмивання грошей.
Інші учасники ринку, зокрема ломбарди та страховики, отримали значно менші штрафи — загалом близько 12 млн грн на обидві категорії. Кредитні спілки також майже не потрапляли під жорсткі фінансові санкції, обмежившись поодинокими виплатами. Посилення нагляду свідчить про намір НБУ максимально цифровізувати контроль та зробити фінансову систему прозорішою.