Клієнти ПриватБанку можуть зіткнутися з додатковими перевірками під час купівлі доларів та євро. Найбільше нововведення торкнуться тих, хто проводить великі валютні операції або не може підтвердити походження коштів.
У банку попередили, що контроль за валютними операціями став жорсткішим як у відділеннях, так і в мобільному застосунку «Приват24». Причиною називають вимоги законодавства про фінансовий моніторинг.
Насамперед зміни відчують клієнти, які купують валюту на значні суми. У таких випадках банк може запросити документи, що підтверджують джерело походження коштів.
Під особливий контроль потрапляють операції, які перевищують 400 тисяч гривень на місяць. Саме з цього рівня фінансові установи зобов’язані проводити поглиблену перевірку клієнтів.
Додаткові зміни торкнулися і користувачів «Приват24». Перед купівлею валюти система може запросити проходження додаткової верифікації.
Зокрема, йдеться про підтвердження особи через відеодзвінок або надання документів, які підтверджують доходи.
У ПриватБанку пояснюють, що такі заходи пов’язані з поступовим наближенням українських правил фінансового контролю до європейських стандартів.
Фахівці радять заздалегідь підготувати документи тим, хто планує великі валютні операції. Це може бути довідка про доходи, податкова декларація або інші документи, які підтверджують законне походження грошей.
Для більшості клієнтів суттєвих змін не передбачено. За інформацією банку, операції на суму до 100 тисяч гривень, як і раніше, можна проводити без додаткових перевірок.
Втім, навіть у таких випадках система фінансового моніторингу може вибірково запросити підтвердження особи або походження коштів.