Українські банки посилили контроль за грошовими операціями громадян та передають дані про підозрілі платежі податківцям. За відсутність документів про походження коштів власникам карток загрожують великі стягнення та примусове оподаткування.
Про це повідомляє Новини.LIVE.
Податкова служба може визнати доходом будь-які регулярні або великі надходження на картку якщо клієнт не має пояснювальних документів. У такому разі людині доведеться сплатити 18% податку на доходи та 1,5% військового збору. Крім того за ведення бізнесу без реєстрації ФОП передбачений штраф у розмірі від 17 до 34 тисяч гривень.
Судова практика свідчить що за відсутності підтверджень походження грошей судді зазвичай підтримують позицію податківців. Щоб уникнути санкцій юристи рекомендують зберігати договори позики або розписки. Це дозволить довести що кошти не є прибутком від підприємницької діяльності.
За законом податки не нараховуються на аліменти та допомогу від близьких родичів. Також звільнено від оподаткування повернення боргів та кошти отримані від продажу першого автомобіля протягом року. Проте навіть у цих ситуаціях фахівці радять мати письмові підтвердження операцій.
Податкова має право перевірити будь-який рахунок якщо помітить системне отримання коштів без сплати внесків. Громадянам радять не зловживати частими переказами без офіційного обґрунтування їхньої мети.