Українські банки продовжують застосовувати обмеження на грошові перекази між картками та за реквізитами IBAN. Ліміти стосуються навіть переказів родичам і залежать від рівня ризику клієнта.
Про це повідомляє Національний банк України.
У межах спільної політики фінансового моніторингу банки ще у 2024 році домовилися обмінюватися інформацією про клієнтів та використовувати єдині підходи до контролю переказів.
Такі обмеження запровадили для боротьби з тіньовими схемами та використанням так званих “дропів” — людей, через чиї рахунки можуть проводити незаконні операції.
Для більшості клієнтів із низьким або середнім рівнем ризику діє ліміт до 100 тисяч гривень на місяць.
Для клієнтів, яких банки відносять до групи високого ризику, обмеження становить до 50 тисяч гривень на місяць.
Ліміти поширюються на всі види переказів — як за номером картки, так і за реквізитами IBAN. При цьому не має значення, кому саме надсилають кошти — навіть членам родини.
Водночас перекази між близькими родичами першого та другого ступеня спорідненості не оподатковуються. Але за потреби банки або податкові органи можуть вимагати підтвердження родинних зв’язків.
Фінансові установи радять клієнтам уважно ставитися до великих регулярних переказів та заздалегідь уточнювати умови у своєму банку.