Національний банк України посилив увагу до банківських переказів між громадянами задля боротьби з тіньовими схемами та шахрайством. Попри те що правила залишилися незмінними банки почали жорсткіше стежити за дотриманням встановлених лімітів.
Про це повідомляє пресслужба НБУ.
Фінансові установи запровадили систему обмежень у межах політики фінансового моніторингу. Банки узгодили між собою єдині підходи до перевірки операцій та налагодили обмін даними про підозрілі рахунки клієнтів.
Такі заходи спрямовані на протидію використанню «дроп-рахунків» для відмивання коштів та сумнівних транзакцій. Посилений контроль має очистити платіжну систему від зловживань та мінімізувати ризики нелегального переведення грошей у готівку.
Розмір допустимих переказів наразі залежить від рівня ризику конкретного клієнта. Для більшості українців встановлено ліміт у 100 тисяч гривень на місяць проте для ризикованих категорій сума обмежена 50 тисячами гривень.
Ці правила поширюються на всі види транзакцій за номером картки та реквізитами IBAN. Під моніторинг підпадають навіть перекази між родичами тому банки можуть вимагати підтвердження походження коштів або ступеня спорідненості.
Водночас подарунки між близькими родичами не підлягають оподаткуванню згідно з чинним законодавством. Проте у разі виникнення питань у податкової служби громадянам доведеться надати копії відповідних документів для звільнення від зборів.