В Україні банківські перекази дедалі частіше потрапляють під жорсткий фінансовий моніторинг. Тепер для блокування рахунку не обов’язково переказувати мільйони. Банк може зацікавитися вами через нетипову поведінку або серію дрібних платежів.
Юристи компанії YANKIV пояснили, які саме операції зараз перебувають у «червоній зоні». Про це повідомляє портал новин.
Які суми привертають увагу
Невеликі перекази до 30 тисяч гривень зазвичай проходять непомітно для системи. Проте операції в межах від 30 до 400 тисяч гривень вже можуть викликати питання, якщо вони мають ознаки ризикових.
Транзакції понад 400 тисяч гривень підлягають обов’язковій державній перевірці згідно із законом про протидію відмиванню коштів.
Операції які перевіряють незалежно від суми
Банки звертають увагу на міжнародні перекази за кордон та будь-які значні маніпуляції з готівкою. Особливий контроль встановлено за транзакціями з офшорними зонами та операціями політично значущих осіб (PEP).
Якщо ви часто переказуєте гроші на різні рахунки або знімаєте понад половину отриманих коштів одразу після надходження, система може автоматично обмежити доступ до картки.
Що ще може викликати підозру
Навіть якщо ви не перевищуєте ліміти, увагу банку може привернути різке збільшення обсягу операцій, що не відповідає вашому звичному фінансовому профілю. Підставою для перевірки може стати навіть скарга від іншої особи або підозріла активність вашого контрагента.
У таких випадках банк попросить надати документи, що підтверджують походження грошей — наприклад, довідку про доходи або договір купівлі-продажу майна.