Українські банки почали ретельніше перевіряти клієнтів, які регулярно знімають паперові гроші у терміналах. Служба фінансового моніторингу може заморозити рахунок навіть без онлайн-переказів за підозрілу активність біля банкомата.
Про це повідомляє видання “Новини.LIVE” з посиланням на Юридичну компанію YANKIV.
Фінансові установи встановлюють індивідуальні ліміти на одноразове отримання коштів. У невеликих банках сума стартує від 10 000 гривень, тоді як великі гравці дозволяють знімати до 40 000 гривень за раз. Згідно з розпорядженням НБУ, добова межа для всіх банків становить 100 000 гривень.
Приводом для перевірки часто стає зняття понад 50% усіх грошей, що надходять на рахунок клієнта. Такий алгоритм є сигналом для фінансового моніторингу про можливу легалізацію неофіційних доходів.
Фахівці виділяють кілька операцій, які банки вважають підозрілими:
- велика кількість транзакцій протягом одного місяця;
- нехарактерна фінансова активність для конкретного користувача;
- неочікуване надходження великих сум на картку;
- перевищення щомісячного ліміту, вказаного під час відкриття рахунку.
Обов’язковій перевірці в Україні підлягають усі операції на суму від 400 000 гривень. Також під наглядом опиняються перекази за кордон та транзакції, пов’язані з особами з країн-агресорів чи офшорних зон.
Окрему увагу банки приділяють операціям політично значущих осіб. Верифікація в терміналах за номером телефону залишається обов’язковою умовою для будь-яких внесків готівки.