В Україні запрацював жорсткий фінансовий моніторинг, який дозволяє банкам миттєво заморожувати рахунки клієнтів. Фінустанови отримали право зупиняти будь-яку операцію, якщо вона не вписується в офіційні доходи власника картки.
За інформацією видання Перший бізнесовий, під «санкції» банку найчастіше потрапляють нетипові платежі. Це великі суми без чіткого призначення, постійні перекази від незнайомих людей або надто активний рух коштів по рахунку. Банкіри пояснюють суворість війною та боротьбою з шахраями, які масово виводять гроші.
Залишитися без копійки можна і через паперову тяганину. Доступ до грошей обмежують, якщо документи клієнта прострочені або він ігнорує прохання оновити дані в базі. Рахунок заблокують автоматично, а зняти обмеження вдасться лише після повної перевірки особи.
Додаткові труднощі виникають у переселенців. Зміна місця проживання чи статусу ВПО часто стає приводом для перевірки даних. Поки банк не переконається, що інформація актуальна, картка буде неактивною.